Экзамен зачет учебный год 2023 / У ЦБ РФ от 20 июня 2007 г. N 1842-У О порядке осущ-я банк. оп. по переводу ден. ср-в по поруч-ю физ. л. без открытия им банк. сч. кр. о. с участием.
...doc
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
У К А З А Н И Е
20 июня 2007 г. |
|
N 1842-У |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 июля 2007 г. Регистрационный N 9756
"О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями"
Настоящее Указание на основании Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52,
ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426;
N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007 N 1, ст. 9;
ст. 10; N 10, ст. 1151, N 18, ст. 2117), Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и
Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства
Российской Федерации 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999,
N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33, ст. 3424; 2002,
N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033,
ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005,
N 1, ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061;
N 31, ст. 3439; 2007 N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563) и в соответствии с
решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета
директоров Банка России от 18 июня 2007 года N 13) устанавливает порядок
осуществления банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой
статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", с
участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными
организациями, в части принятия от физических лиц наличных денежных
средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и
коммунальные услуги для последующего перевода принятых наличных денежных
средств кредитными организациями в пользу лиц, оказывающих услуги
(выполняющих работы).
1. Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией
(далее - коммерческая организация), может осуществлять прием наличных
денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги
электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции)
для последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу
лиц, оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее -
организации-получатели средств), только в случае заключения коммерческой
организацией договора с кредитной организацией, заключившей договоры с
организациями-получателями средств о переводе денежных средств в их
пользу.
Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего
нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени, но за
счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с заключенным
с ней договором кредитной организации (далее - кредитная организация) в
кассах (далее - места обслуживания физических лиц) и (в случаях,
предусмотренных договором с кредитной организацией) с применением
программно-технических комплексов коммерческой организации, в том числе
оснащенных функцией приема наличных денежных средств (далее - терминалы
коммерческой организации).
Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в
соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России.
Кредитная организация обязана вести перечень коммерческих
организаций, с которыми у кредитной организации заключены договоры (далее
- перечень коммерческих организаций), с присвоением каждой коммерческой
организации порядкового номера в указанном перечне и с указанием по
каждой коммерческой организации всех мест обслуживания физических лиц,
мест нахождения терминалов коммерческой организации, уникального номера
заключенного договора и даты заключения договора.
Уникальный номер договора должен состоять из порядкового номера,
присвоенного кредитной организацией коммерческой организации в перечне
коммерческих организаций, и через разделительный символ "/" -
регистрационного номера кредитной организации в соответствии с Книгой
государственной регистрации кредитных организаций.
Коммерческая организация обязана прекратить прием наличных денежных
средств от физических лиц в случаях введения Банком России ограничения
или запрета на осуществление кредитной организацией банковских операций,
предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности", отзыва Банком России у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций, о чем
кредитная организация обязана незамедлительно письменно уведомить
коммерческую организацию, а также организации-получатели средств. Порядок
взаимодействия кредитной организации, коммерческой организации, а также
организаций-получателей средств в указанных случаях определяется
соглашениями между указанными организациями.
2. Коммерческая организация обязана обеспечить предоставление
физическим лицам по их требованию при осуществлении операций информации о
наименовании кредитной организации, номере лицензии на осуществление
банковских операций, наименованиях организаций - получателей средств, в
оплату услуг (работ) которых принимаются наличные денежные средства, а
при взимании с физического лица комиссионного вознаграждения - информации
о его размере, а также о видах и размерах иных расходов физических лиц.
Физические лица должны быть проинформированы коммерческой
организацией о том, что их обязательства перед организациями-получателями
средств согласно требованиям законодательства Российской Федерации
считаются исполненными с момента внесения ими наличных денежных средств в
кассу коммерческой организации или приема у них наличных денежных средств
терминалом коммерческой организации, заключившей договор с кредитной
организацией.
Предусмотренная в настоящем пункте информация должна предоставляться
в доступной для ознакомления физическими лицами форме.
3. Коммерческая организация не вправе поручать другим лицам прием
наличных денежных средств от физических лиц в соответствии с договором,
заключенным с кредитной организацией, в целях, установленных пунктом 1
настоящего Указания.
4. Факт приема наличных денежных средств от физического лица
подтверждается коммерческой организацией выдачей соответствующего
документа, форма которого согласуется с кредитной организацией и который
содержит: общую сумму принятых денежных средств, размер комиссионного
вознаграждения (при взимании), дату, время проведения операции, место
обслуживания физических лиц (место нахождения терминала коммерческой
организации), наименование и место нахождения коммерческой организации,
ее ИНН, уникальный номер и дату договора между коммерческой организацией
и кредитной организацией, наименование кредитной организации и ее БИК,
номера контактных телефонов коммерческой организации и кредитной
организации, наименование организации-получателя средств, ее ИНН.
Указанный документ также может содержать другие сведения, установленные
договором между коммерческой организацией и кредитной организацией.
5. Принятые от физических лиц при осуществлении операций наличные
денежные средства вносятся коммерческой организацией в кассу кредитной
организации (включая ее структурные подразделения), заключившей договор с
коммерческой организацией, в том числе через подразделения инкассации, в
целях перевода кредитной организацией организациям-получателям средств
или в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения),
в которой открыт банковский счет коммерческой организации, для перевода в
указанных целях кредитной организации, заключившей договор с коммерческой
организацией.
Допускается расходование коммерческой организацией наличных денежных
средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за осуществление
операций, в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России,
регулирующих порядок расходования наличных денег, поступающих в кассу
юридического лица.
6. Коммерческой организацией в кредитную организацию представляется
реестр проведенных операций, являющийся основанием для составления
платежных поручений кредитной организации на перевод денежных средств
организациям-получателям средств.
Форма, порядок и сроки представления реестра проведенных операций
устанавливаются в договоре, заключаемом кредитной организацией и
коммерческой организацией.
7. Настоящее Указание вступает в силу через четыре месяца после дня
его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации С.М. Игнатьев