- •Основы конкурсного права Предисловие
- •Список нормативных актов
- •Библиография
- •Раздел I. Теоретические основы конкурсного права Глава I. Развитие отношений несостоятельности (банкротства) § 1. Несостоятельность (банкротство) в римском праве
- •§ 2. Несостоятельность (банкротство) в праве Италии, Франции, Германии, Англии
- •§ 3. Российское конкурсное право
- •Глава II. Понятие конкурсного права § 1. Сущность и этапы развития конкурсных отношений
- •1. Понятие конкурсного права
- •2. Отраслевая принадлежность конкурсного права
- •3. Конкурсное право и экономические отношения
- •4. Направленность конкурсного законодательства и цели конкурсного права
- •5. Принципы конкурсного права
- •6. Модель (этапы) развития конкурсных отношений
- •§ 2. Направленность (характер) конкурсных норм. Трансграничная несостоятельность
- •1. Системы построения конкурсного законодательства
- •2. Критерии оценки направленности конкурсного законодательства
- •3. Трансграничная несостоятельность
- •§ 3. Признаки и критерии несостоятельности
- •1. Понятие признаков и критериев несостоятельности
- •2. Система признаков несостоятельности
- •3. Признаки инициирования банкротства и признаки банкротства
- •Глава III. Субъекты конкурсного права § 1. Общая характеристика субъектов конкурсных отношений
- •1. Субъекты конкурсных отношений
- •2. Субъекты - инициаторы конкурсных отношений
- •§ 2. Правовое положение должника
- •1. Особенности статуса должника
- •2. Особенности статуса крестьянского (фермерского) хозяйства как должника
- •3. Статус публично-правового образования как должника
- •4. Банкротство физических лиц
- •5. Применение норм о банкротстве к юридическим лицам
- •6. Должник как инициатор конкурса
- •7. Предвидение банкротства и фиктивное банкротство
- •8. Обязанность должника по подаче заявления о банкротстве
- •9. Субъект обязанности заявить о банкротстве ликвидируемого должника
- •10. Последствия неподачи заявления должника о банкротстве
- •§ 3. Правовое положение и классификация кредиторов
- •1. Правовое положение кредиторов
- •2. Критерии классификации кредиторов
- •3. Привилегированные кредиторы
- •4. Денежные и неденежные кредиторы
- •5. Статус денежных кредиторов
- •6. Статус неденежных кредиторов
- •7. Валютные кредиторы
- •8. Кредиторы-заявители и кредиторы, не являющиеся заявителями
- •9. Специальное заседание арбитражного суда по проверке требований заявителей
- •10. Конкурсные и неконкурсные кредиторы
- •11. Статус работников должника
- •12. Крупные и мелкие кредиторы
- •13. Установленные и неустановленные кредиторы
- •14. Установление требований на стадии наблюдения
- •15. Установление требований на стадии внешнего управления
- •16. Обжалование определений суда по результатам рассмотрения требований
- •17. Повторное заявление требований кредитором
- •18. Действительные и недействительные кредиторы
- •19. Текущие требования
- •20. Очередные и неочередные кредиторы
- •21. Понятие очередности удовлетворения требований
- •22. Требования из причинения вреда жизни и здоровью
- •23. Требования второй очереди
- •24. Требования кредиторов-залогодержателей
- •25. Требования по обязательным платежам
- •26. Все остальные требования
- •27. Неочередные кредиторы
- •28. Послеочередные кредиторы
- •§ 4. Статус арбитражного управляющего как основного субъекта конкурсных отношений
- •1. Понятие арбитражного управления
- •2. Арбитражный управляющий - физическое или юридическое лицо?
- •3. Требования к кандидатуре арбитражного управляющего
- •4. Позитивные требования
- •5. Негативные требования
- •6. Назначение арбитражного управляющего
- •7. Заместитель арбитражного управляющего
- •8. Арбитражные соуправляющие
- •9. Саморегулируемые организации арбитражных управляющих
- •10. Основания приобретения статуса саморегулируемой организации
- •11. Правовая природа и назначение компенсационного фонда саморегулируемой организации
- •12. Структура саморегулируемой организации
- •13. Права арбитражного управляющего
- •14. Обязанности арбитражного управляющего
- •15. Ответственность арбитражного управляющего
- •16. Теоретическое обоснование статуса управляющего
- •§ 5. Статус собрания и комитета кредиторов
- •1. Собрание и комитет кредиторов как особые субъекты конкурсного права
- •2. Участие в собрании кредиторов
- •3. Кворум собрания
- •4. Уведомление участников о проведении собрания
- •5. Место проведения собрания
- •6. Организация и проведение собраний кредиторов
- •7. Компетенция собрания кредиторов
- •8. Порядок принятия решений собранием кредиторов
- •9. Изменения режима голосования
- •10. Обжалование решений собраний
- •11. Понятие комитета кредиторов
- •12. Избрание комитета кредиторов
- •13. Количественный состав комитета кредиторов
- •14. Кумулятивное голосование
- •15. Идеальная модель построения комитета
- •16. Полномочия комитета кредиторов
- •17. Разграничение компетенции собрания и комитета кредиторов
- •18. Порядок принятия решений комитетом
- •19. Юридические лица либо их представители участвуют в комитете?
- •20. Участники комитета кредиторов
- •21. Прекращение полномочий комитета
- •Раздел II. Мероприятия, применяемые к должнику в рамках конкурсных отношений Глава IV. Внесудебные мероприятия конкурса
- •§ 1. Досудебные процедуры
- •1. Понятие досудебных процедур
- •2. Мероприятия, осуществляемые в рамках досудебных процедур
- •3. Субъекты, проводящие досудебные процедуры
- •4. Досудебная санация
- •§ 2. Добровольное банкротство
- •1. Понятие добровольного банкротства
- •2. Этапы проведения добровольного банкротства
- •Глава V. Судебные мероприятия конкурса § 1. Наблюдение как способ защиты должника и кредиторов до рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве)
- •1. Понятие и порядок введения наблюдения
- •2. Срок проведения наблюдения
- •3. Последствия введения наблюдения
- •4. Особый режим предъявления требований к должнику
- •5. Статус временного управляющего
- •6. Положение руководства должника в рамках наблюдения
- •7. Особый статус должника в процессе наблюдения
- •8. Деятельность временного управляющего
- •9. Финансовый анализ положения должника
- •10. Работа временного управляющего с кредиторами должника
- •11. Первое собрание кредиторов
- •12. Компетенция арбитражного суда
- •§ 2. Финансовое оздоровление как пассивная оздоровительная процедура
- •1. Понятие финансового оздоровления
- •2. Срок финансового оздоровления
- •3. Порядок введения финансового оздоровления
- •4. Статус органов управления должника как последствие введения финансового оздоровления
- •5. Отстранение руководителя
- •6. Статус административного управляющего
- •7. Особенности предъявления требований к должнику
- •8. Иные последствия введения финансового оздоровления
- •9. План финансового оздоровления и график погашения задолженности
- •10. Содержание плана финансового оздоровления
- •11. Содержание графика погашения задолженности
- •12. Внесение изменений в график погашения задолженности
- •13. Обеспечение исполнения обязательств должника
- •14. Последствия неисполнения графика погашения задолженности
- •15. Завершение (окончание или прекращение) финансового оздоровления
- •§ 3. Внешнее управление как активная восстановительная процедура
- •1. Понятие и цели внешнего управления
- •2. Условия введения внешнего управления
- •3. Сроки внешнего управления
- •4. Последствия введения внешнего управления
- •5. Система независимого управления
- •6. Полномочия органов управления должника
- •7. Назначение и отстранение внешнего управляющего
- •8. План внешнего управления
- •9. Утверждение плана внешнего управления
- •10. Недействительность плана внешнего управления
- •11. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов
- •12. Исключения из принципа моратория
- •13. Концепции моратория
- •14. Права и обязанности внешнего управляющего
- •15. Осуществление внешним управляющим функций руководителя должника
- •16. Полномочия внешнего управляющего, связанные с изменением уставного капитала должника
- •17. Дополнительная эмиссия акций
- •18. Акционирование долга или обмен его на доли участия
- •19. Замещение активов должника
- •20. Акционированное замещение активов
- •21. Реорганизация юридического лица - должника
- •22. Работа внешнего управляющего с кредиторами
- •23. Отказ внешнего управляющего от сделок должника (проблема текущих контрактов)
- •24. Недействительность сделок должника
- •25. Мероприятия внешнего управления
- •26. Продажа бизнеса в рамках внешнего управления
- •27. Особенности продажи отдельных видов имущества должника
- •28. Окончание внешнего управления
- •29. Правовая природа срока для осуществления расчетов с кредиторами
- •§ 4. Конкурсное производство как ликвидационная процедура
- •1. Понятие конкурсного производства
- •2. Срок конкурсного производства
- •3. Порядок открытия конкурсного производства
- •4. Последствия открытия конкурсного производства
- •5. Юридическая природа отстранения руководителя
- •6. Назначение конкурсного управляющего
- •7. Характер исполнения управляющим своих обязанностей
- •8. Характер полномочий конкурсного управляющего
- •9. Контроль за действиями управляющего
- •10. Действия конкурсного управляющего по отношению к имуществу должника
- •11. Особенности осуществления анализа финансового состояния должника
- •12. Осуществление конкурсным управляющим работы с кредиторами
- •13. Положение работников должника
- •14. Отношение управляющего к сделкам должника (отказ от сделок, опровержение сделок)
- •15. Субсидиарная ответственность в рамках конкурсного производства
- •16. Реализация имущества должника
- •17. Понятие конкурсной массы
- •18. Добавления в имущественную массу
- •19. Изъятия из имущественной массы
- •20. Реестр требований кредиторов
- •21. Текущие требования
- •22. Последствия полного исполнения всех обязательств
- •23. Переход к внешнему управлению
- •24. Судьба неликвидного имущества
- •25. Завершение конкурсного производства
- •§ 5. Мировое соглашение как особая сделка, направленная на прекращение конкурсных отношений
- •1. Понятие мирового соглашения
- •2. Правовая природа мирового соглашения
- •3. Форма мирового соглашения
- •4. Последствия заключения мирового соглашения
- •5. Типы мировых соглашений
- •6. Порядок заключения мирового соглашения
- •7. Порядок голосования за заключение мирового соглашения
- •8. Участники мирового соглашения
- •9. Субъект, заключающий мировое соглашение от имени должника
- •10. Порядок утверждения мирового соглашения
- •11. Основания отказа в утверждении мирового соглашения
- •12. Условия мирового соглашения
- •13. Удовлетворение требований кредиторов третьими лицами как условие мирового соглашения
- •14. Исполнение мирового соглашения
- •15. Неисполнение мирового соглашения
- •16. Недействительность мирового соглашения
- •17. Обжалование и пересмотр определений об утверждении мирового соглашения
- •18. Последствия отмены определения о заключении мирового соглашения
- •19. Расторжение мирового соглашения
8. Кредиторы-заявители и кредиторы, не являющиеся заявителями
В зависимости от субъекта, инициирующего конкурсный процесс, мы выделили кредиторов-заявителей и кредиторов, не являющихся заявителями.
Как следует из названия, заявитель - кредитор, инициировавший возбуждение по делу о банкротстве. Заявление кредитора о банкротстве должника должно быть письменным, подписанным руководителем кредитора - юридического лица, либо кредитором - гражданином; заявление кредитора может быть подано через представителя.
Для заявителя обязательно соответствие всем требованиям признаков инициации, т.е. требование должно быть определенного размера, подтверждено решением суда и т.д. Для кредиторов, не являющихся заявителями, этого не требуется, т.е. они смогут вступить в процесс, имея требование, срок исполнения которого наступил.
Закон 1992 г. устанавливал необходимость доарбитражного урегулирования, т.е. кредитор был обязан перед обращением в арбитражный суд направить должнику извещение о намерении инициировать конкурсный процесс (с требованием в течение недели исполнить обязательство и с угрозой в противном случае обратиться в арбитражный суд). На практике необходимость доарбитражного урегулирования активно использовалась как недобросовестными кредиторами, так и недобросовестными должниками. Первые направляли извещение с целью получить преимущественное удовлетворение (и, как правило, получали, поскольку должник опасался возбуждения конкурсного процесса). Вторые либо старались скрыть активы, либо удовлетворяли требования частично - так, чтобы оставшаяся сумма была меньше 500 МРОТ, либо меньше стоимости имущества должника (поскольку тогда, как упоминалось выше, применялся критерий неоплатности).
В настоящее время доарбитражное урегулирование не является необходимым в России.
Для сравнения. Подобные правила существуют в Законах Литвы и Латвии; Закон Эстонии допускает доарбитражное урегулирование в некоторых случаях (так, в соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 9 этого Закона, если кредитор желает заявить о банкротстве должника по прошествии весьма короткого периода времени после наступления срока исполнения (10 дней), он должен предупредить о своем намерении, после чего подождать еще 10 дней).
О принятии заявления кредитора либо иного субъекта о банкротстве должника суд информирует должника, у которого в силу п. 1 ст. 47 Закона возникает право направить отзыв на это заявление. Отзыв должен быть направлен в течение 10 дней со дня получения определения о принятии заявления о банкротстве должника (Закон 2002 г. изменил режим отзыва; в силу норм ст. 45 Закона 1998 г. направление отзыва было обязанностью должника, которая подлежала исполнению в течение 5 дней с момента получения определения о принятии заявления). Этот срок может быть квалифицирован как пресекательный.
Последствия ненаправления отзыва (пропуска срока) не установлены; более того, в п. 3 ст. 47 Закона прямо сказано, что отсутствие отзыва должника не препятствует рассмотрению дела о банкротстве (так же данный вопрос решался п. 3 ст. 45 Закона 1998 г.).
Отзыв должен быть направлен заявителю, иным лицам, участвующим в деле о банкротстве (они перечислены в ст. 34 Закона); в арбитражный суд; при этом к последнему отзыву необходимо приложить документы, подтверждающие направление отзыва другим субъектам.
В отзыве должны быть отражены сведения, содержащиеся, во-первых, в ст. 109 АПК РФ; во-вторых, в п. 2 ст. 47 Закона. К последним относятся:
- возражения по требованиям заявителя, имеющиеся у должника (например, на практике должник может сослаться на истечение срока исковой давности по требованию кредитора; на прекращение обязательства путем зачета встречных однородных требований или иным способом, включая надлежащее исполнение обязательства должником; на наступившие обстоятельства, указанные в договоре как освобождающие должника от исполнения либо от ответственности, и т.п.);
- общая сумма задолженности должника по обязательствам перед кредиторами, оплате труда работников должника, обязательным платежам;
- сведения об имеющемся у должника имуществе, в том числе о денежных средствах, находящихся на счетах в банках и иных кредитных организациях, номера указанных счетов и почтовые адреса банков и иных кредитных организаций;
- доказательства удовлетворения требований заявителя в случае их признания должником;
- доказательства необоснованности требований заявителя (если таковые имеются).
Кроме того, Законом установлено, что должник обязан уведомить всех кредиторов, не являющихся заявителями, о возбуждении в отношении него конкурсного процесса (в данном случае речь идет не об отзыве, а о простом уведомлении).
Заявителем может быть как один, так и группа кредиторов. В последнем случае это кредиторы, воспользовавшиеся своим правом на объединение требований.
Для сравнения. Положение об объединении требований характерны для всех законодательных актов государств СНГ и стран Балтии. Так, например, ст. 24 Закона Казахстана дифференцирует соединение и объединение требований: "Кредитор вправе соединить в одном заявлении несколько требований к должнику по различным обязательствам; кредиторы вправе объединить свои требования к должнику и обратиться в суд с одним заявлением". Такое отношение к терминам представляется интересным, хотя практическая необходимость указанной дифференциации отсутствует. Обращает на себя внимание тот факт, что объединение требований - именно право кредиторов; при этом заявление должно быть подписано всеми кредиторами, объединившими требования. Сумма требований, объединенных кредиторами, в совокупности должна быть выше минимального размера требований; срок неисполнения каждого требования должен превышать минимально установленный Законом; каждое требование должно быть подтверждено решением суда.
Для определения статуса заявителя важное практическое значение имеет момент поступления заявления в арбитражный суд. Это актуально в ситуациях, когда в суд с периодичностью в несколько дней поступает несколько заявлений о банкротстве одного и того же должника. В соответствии с Законом 1998 г. суд был обязан принять первое заявление и отклонять последующие; Закон 2002 г. правовую регламентацию данного вопроса изменил. Если заявление кредитора поступило в суд после того, как предыдущее заявление другого кредитора уже было принято, но до специального заседания суда по рассмотрению обоснованности требований к должнику, то в силу п. 8 ст. 42 это и подобные заявления рассматриваются судом как заявления о вступлении в дело о банкротстве. Статус этих заявлений особый: во-первых, их обоснованность должна быть рассмотрена в течение 15 дней с даты рассмотрения обоснованности заявления первого заявителя; во-вторых, особый режим рассматриваемых заявлений проявляется в том, что если первое заседание по каким-либо причинам отложено, суд по своей инициативе объединяет все заявления и назначает новую дату заседания по рассмотрению обоснованности требований. То же происходит, если первое специальное судебное заседание состоялось, но требования заявителя были признаны необоснованными.
Как заявители, так и не заявители имеют совершенно одинаковые права в конкурсном процессе; дифференцируется их статус только при подаче заявления - требования заявителя должны соответствовать всем признакам банкротства, в то время как в рамках процесса может быть заявлено любое требование (небольшого размера, не являющееся установленным - главное, чтобы срок его исполнения наступил на дату заявления).
Отметим, что заявителями не могут быть кредиторы первой и второй очередей, учредители (участники) юридического лица с требованиями из такого участия, кредиторы с требованиями в части возмещения убытков и уплаты финансовых санкций.
Также следует учесть, что заявителями по делу о банкротстве индивидуального предпринимателя могут быть только кредиторы по обязательствам, связанным с его предпринимательской деятельностью (это следует из п. 1 ст. 25 ГК РФ и п. 1 ст. 215 Закона). Соответственно, кредиторы с требованиями из непредпринимательских обязательств могут вступить в процесс позднее, как и кредиторы с личными требованиями, которые тоже не могут быть заявителями. Последние две категории кредиторов необходимо дифференцировать (иногда судебная практика этого не делает, что следует, например, из п. 14 постановления Пленума ВС РФ и ВАС РФ от 1 июля 1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части I ГК РФ" *(329)). Указанная дифференциация проведена в п. 2 ст. 215 Закона; отметим, что личные требования к предпринимателю окончанием конкурса не погашаются вообще, а из требований, не являющихся личными и не связанных с предпринимательской деятельностью, погашаются только те, которые были заявлены в процессе (требования, связанные с предпринимательской деятельностью, погашаются независимо от заявления).
Кредитор-заявитель при обращении в суд должен оплатить государственную пошлину и приложить к заявлению другие документы, указанные в Законе о банкротстве и в АПК РФ. *(330)
Как отмечалось выше, требование установленности не предъявлялось Законом 1998 г. к заявителю, в связи с чем высказывалось мнение о необходимости предъявления к заявителям особых требований в целях пресечения возможных злоупотреблений с их стороны. Так, В.В. Витрянский писал, что "необходимо ужесточить требования к кредиторам, инициирующим дела о банкротстве должников в арбитражном суде. В частности, право на обращение с заявлением о банкротстве должно быть обусловлено принятием со стороны соответствующего кредитора исчерпывающих мер, направленных на получение задолженности в обычном порядке, т.е. путем предъявления соответствующего иска, получения судебного решения и его исполнения судебным приставом-исполнителем". *(331)
Отметим, что подобные нормы содержит Закон Украины - правом на инициирование процесса обладают только кредиторы, имеющие бесспорные требования к должнику (подтвержденные судебным решением или признанные должником).
Закон 2002 г. установил, что заявитель должен обладать требованиями, подтвержденными судебным решением. Таким образом, в настоящее время суды не должны принимать заявление о банкротстве, если заявитель не докажет, что он предварительно предъявлял исковое требование к должнику, получил соответствующее решение суда и не смог его исполнить. Очевидно, это способно значительно затруднить доступ к конкурсным процедурам (положительным моментом чего является недопущение их использования недобросовестными кредиторами; отрицательным - возможность злоупотреблений со стороны должника в тот период, когда ему станет очевидно неизбежное возбуждение конкурсного процесса).